Các sai lầm trong quản lý vốn giao dịch

Đa phần những nhà đầu tư có xu hướng tập trung vào các chiến lược tìm kiếm các mã cổ phiếu tạo ra lợi nhuận mà bỏ qua khâu quản lý vốn. Điều này sẽ là cực kỳ nguy hiểm khi đa phần những nhịp giảm của thị trường thường nhanh hơn rất nhiều so với khi giá cổ phiếu đi lên, việc có một kế hoạch quản trị vốn hiệu quả sẽ giúp cho nhà đầu tư giữ lại được phần lợi nhuận mà mình kiếm được trong giai đoạn trước và sẵn sàng cho các cơ hội tiếp theo của thị trường.

Quản lý vốn trong giao dịch forex là gì?

Quản lý vốn là được biết đến như một phương pháp hạn chế rủi ro trong giao dịch Forex. Quản lý vốn bao gồm việc thực hiện các biện pháp bảo vệ vốn (như quy tắc 2%, cài đặt lệnh chặn lỗ), xác định khối lượng vào lệnh theo một điều kiện cụ thể nào đó, chia nhỏ tài khoản giao dịch của mình ra để có thể kiểm soát mức độ rủi ro khác nhau, đồng thời tối ưu hoá lợi nhuận cho mỗi lần giao dịch.

Đâu là lý do các Trader nên quản lý vốn trong Forex?

Có lẽ rằng, khi tham gia bất cứ một hoạt động giao dịch tài chính nào thì việc quản lý vốn là điều vô cùng cần thiết. Chính vì vậy, đó cũng là lời khuyên của nhiều chuyên gia giao dịch có nhiều kinh nghiệm khi họ chia sẻ kinh nghiệm giao dịch hiệu quả của mình tại Forex. Vậy, tại sao việc quản lý vốn lại quan trọng như vậy?

Duy trì sự tồn tại

Thị trường forex hiện nay là một trong top những thị trường giao dịch tài chính nổi tiếng nhất với nhiều cơ hội để các nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận. Cũng chính vì vậy mà thị trường này cũng chứa rất nhiều cạm bẫy cũng như rủi ro lớn. Có thể nói lợi nhuận của người này sẽ đương nhiên là rủi ro của người khác. Do đó, các nhà đầu tư nên biết cách quản lý vốn hiệu quả nhất để có thể dễ dàng duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính của mình một cách ổn định, lâu dài và hiệu quả nhất. 

Giữ vững được tâm lý ổn định trong giao dịch

Việc quản lý vốn hiệu quả sẽ là cách giúp các nhà đầu tư có thể dễ dàng xác định được những cách thức giao dịch hiệu quả, phù hợp cũng như nắm được tỷ lệ rủi ro có thể xảy ra. từ đó nhà đầu tư có thể đưa ra các quyết định đúng đắn, hợp lý và tích cực nhất cho giao dịch đầu tư của mình. Cách này cũng giúp bạn có thể giữ vững được tinh thần của mình trước những hoạt động đặt lệnh có thể xảy ra. 

Phục hồi lại được số dư tài khoản nhanh chóng nếu có bị thua lỗ

Khi tham gia vào các giao dịch Forex, việc xảy ra tình trạng thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Đặc biệt là đối với một thị trường giao dịch với đầy sự biến động cũng như thử thách như forex. 

Nhưng ngược lại thì nếu bạn biết cách quản lý vốn thật tốt và hiệu quả, các nhà đầu tư có thể sẽ nhanh chóng nhất phục hồi cũng như lấy lại được số tiền đầu tư đã mất trước đó. Tránh được các trường hợp cháy túi, nợ nần hoặc bị âm tài khoản mà không thể phục hồi. Đây cũng là một cơ hội giúp bạn có thể dễ dàng nhất kiếm được một cơ hội mới có thể thay đổi biến động số dư của mình. 

Ví dụ như việc bạn đang nắm giữ tài khoản với yêu cầu quản lý vốn 2% (mỗi giao dịch được thực hiện sẽ không thua lỗ quá 2% tỷ lệ). Nếu bạn đã tiến hành thực hiện 10 lệnh mà có xảy ra rủi ro và thua lỗ thì nhà đầu tư vẫn có thể tiếp tục giao dịch về sau mà vẫn giữ được 80% vốn đầu tư cho giao dịch tiếp theo. Như vậy các tỷ lệ rủi ro hoàn toàn có thể được hạn chế.

Có cơ hội đạt lợi nhuận tối ưu nhất

Đối với những giao dịch tài chính forex nó mang đậm yếu tố xác suất. Một tỷ lệ nào đó được xác định cụ thể sẽ được đặt ra để xác định được thắng thua cho các giao dịch bất kỳ. Việc có thể thực hiện quản lý vốn hiệu quả sẽ là cách giúp các nhà đầu tư quản lý vốn nhanh chóng cũng như tính được các chỉ số lợi nhuận cao nhất có thể đạt được, tỷ lệ rủi ro cao nhất, thấp nhất có thể xảy ra. Thực hiệnc ác yếu tố này sẽ giúp giao dịch của bạn hoàn thiện và hiệu quả hơn nhiều lần.

Những sai lầm thường gặp trong quản lý vốn giao dịch forex

Sử dụng đòn bẩy cao

Đòn bẩy giống như một con dao 2 lưỡi, nó có thể giúp bạn kiếm được số tiền lợi nhuận lớn trong một thời gian ngắn, nhưng cũng có thể nhanh chóng thổi bay tài khoản của bạn.

Sự hấp dẫn của việc sử dụng đòn bẩy (nợ) nằm ở chỗ nó cho phép chúng ta tận dụng nguồn vốn ấy để kiếm thêm nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, sử dụng “đòn bẩy” không chỉ làm tăng lợi ích cho bạn khi mọi thứ đi theo đúng ý muốn của mình mà nó cũng làm tăng mặt thiệt hại cho bạn khi mọi thứ không đi đúng hướng ta định sẵn.

Không cài đặt lệnh chặn lỗ (stoploss)

Một trong những sai lầm các trader thường gặp phải đó là không cài đặt lệnh chặn lỗ.

Công cụ stoploss là để bảo vệ tài khoản của bạn trước những rủi ro biến động thị trường. Không thiết lập điểm dừng lỗ cũng đồng nghĩa với việc tài khoản của bạn đang chịu rủi ro rất cao. Trên thực tế, thị trường Forex chuyển động không ngừng và không ai có thể dự đoán chắc chắn xu hướng của nó. Việc coi thường tầm quan trọng của stoploss và bỏ qua nó là một trong những lỗi tệ hại nhất, có thể khiến bạn “cháy tài khoản” bất kỳ lúc nào.

Vào lệnh dựa vào cảm xúc chứ không phải đi theo thị trường

Có rất nhiều yếu tố dẫn tới việc giao dịch dựa vào cảm xúc, nó là lý do giải thích tại sao rất nhiều trader mất tiền. Để kiếm được tiền bạn phải kiểm soát được bản thân, thay đổi thói quen và tư duy sai lầm về hệ thống giao dịch. Điều này thực sự rất khó khăn, đòi hỏi bạn phải thực hiện hàng ngày để hình thành thói quen tích cực.

Thiếu kiên nhẫn

Kiên nhẫn chính là điểm yếu nhất của những người mới bắt đầu. Hầu hết mọi người đều tiếp cận thị trường với quan điểm hoàn toàn sai lầm. Họ bị hút vào giao dịch với những ảo tưởng về số lợi nhuận mà họ có thể kiếm được trong một thời gian ngắn. Khi giao dịch với áp lực phải kiếm được nhiều tiền sẽ khiến bạn không đủ kiên nhẫn chờ đợi những giao dịch có xác suất thắng lợi cao, vì thế bạn thường kết thúc với thất bại.

Xuất phát từ sự thiếu kiên nhẫn đó, hầu hết trader bỏ qua giai đoạn giao dịch trên tài khoản demo hoặc dành rất ít thời gian cho nó. Giao dịch trên tài khoản demo không những giúp bạn kiểm tra sự hiệu quả trong chiến thuật kinh doanh của bạn mà còn giúp bạn có được sự tự tin khi giao dịch với tiền thật. Nếu bạn không kiếm được tiền khi giao dịch demo thì chắc chắn bạn sẽ thua lỗ khi giao dịch với tiền thật.

Coi nhẹ tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Nhiều trader Forex thua lỗ bởi họ quá tập trung đến lợi nhuận và tỷ lệ thắng mà quên mất đi rủi ro trong giao dịch đó. Trên thực tế, giao dịch trên thị trường Forex giống như trò chơi về xác suất, họ có thể thua trong bất kỳ giao dịch nào vì thế các nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn xác định trước mức độ rủi ro rồi mới tính đến lợi nhuận để bù đắp cho lần giao dịch đó.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (Risk Reward Ratio) cũng chính là phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong trading, và nó cũng chính là thành tố quyết định 1 hệ thống hay phương pháp có khả năng kiếm được lợi nhuận từ thị trường hay không.

Giao dịch quá nhiều

Trên thực tế, các trader thường bị thu hút bởi việc mở và đóng lệnh liên tục theo phương pháp thủ công, đặc biệt là khi các trader đã kiếm được một khoản lợi nhuận hoặc thấy sắc đỏ trên thị trường giao dịch (tín hiệu thua lỗ). Nhưng, chiến lược tốt nhất đó là giữ lệnh giao dịch, quên nó đi và đặt niềm tin vào điểm chốt lời/ dừng lỗ. Đừng có lúc nào cũng kiểm tra lệnh giao dịch đang như thế nào nếu bạn không phải là nhà giao dịch lướt sóng.